新韩银行推进反洗钱举报制度

使用AI检测高风险可疑交易开发风险衡量模型

2020-09-08     정석이

[商业韩国=记者Jeong Seok-i] Shinhan银行(金玉栋首席)正在将AI(机器学习)和RPA等数字技术应用于反洗钱(AML)工作。‘자금세탁방지 고도화 프로젝트’8日宣布已成功完成。

自去年四月以来,已对该项目进行了推广,以满足国内外监管机构对反洗钱的更高要求,并确保其在全球标准水平上的业务竞争力。

首先,引入了一种机器学习技术来报告可疑洗钱交易。以前,根据相关业务专家的判断来选择报告风险洗钱交易的目标,但是通过使用机器学习开发洗钱风险度量模型,可以提高检测高风险可疑交易的准确性。

此外,引入RPA的目的是收集信息以报告可疑洗钱交易,自动收集和组织财务信息以及设计仪表板(仪表板)以一目了然地查看反洗钱业务的状态以简化报告系统。做到了。

新韩银行官员“通过该项目,将新韩银行专有技术积累的AI和RPA技术应用于反洗钱工作。”며 “未来,我们将通过加强Legtech来继续促进反洗钱和银行整体合规业务的创新。”고 말했다.